En sólo un año, el porcentaje de valencianos que considera que el futuro de las pensiones no está garantizado se ha elevado en casi 8 puntos, hasta el 65 por ciento, según este estudio realizado por Villafañe & Asociados para MAPFRE VIDA, que es continuación del presentado por la entidad hace un año y que analiza la actitud de los valencianos ante la jubilación y la reforma de las pensiones. En este tiempo también se ha incrementado considerablemente el número de personas que estima que la situación económica actual pone en peligro las pensiones futuras y ha aumentado la preocupación social por esta materia (80,8 por ciento de la población en 2010; 92 por ciento actualmente).

De la encuesta se deduce también que casi cuatro de cada 10 valencianos encuestados desconoce los aspectos concretos de la reforma actual de pensiones, salvo la medida relativa al retraso de la edad de jubilación hasta los 67 años. No se conocen, por tanto, de forma general, medidas como el nuevo periodo de cálculo de la pensión, que se amplía de los 15 a los 25 años; la necesidad de tener cotizados al menos 38,5 años para jubilarse a los 65 años; y la obligación de tener cotizados 37 años para cobrar el 100 por ciento de la pensión correspondiente a los 67 años. No obstante, la mayoría de los valencianos cree que estas reformas no serán suficientes para mantener la viabilidad del sistema actual de pensiones, por lo que el 84 por ciento afirman que serán necesarias nuevas reformas.

Otro aspecto que destaca el estudio es que sólo el 28 por ciento de los valencianos encuestados conoce el importe de la pensión que cobrará en el momento de jubilarse y la gran mayoría sitúa la media de la pensión en 637,95 euros, frente a la cifra real de 911,72 euros. La mitad de los encuestados desearía saber de antemano la cuantía de su pensión futura, como recomienda el Pacto de Toledo, para poder tomar medidas al respecto.

Además, cerca de un 43 por ciento de los valencianos encuestados (diez puntos más que el año pasado) cree que el importe de las pensiones se reducirá en los próximos años, debido principalmente al aumento del paro y a la disminución del número de cotizantes. Por estos motivos, los ciudadanos que ya han empezado a tomar medidas complementarias para la jubilación se han decantado, principalmente, por un plan de pensiones o seguro a largo plazo (42 por ciento).

Según ADICAE (Asociación de Usuarios de bancos, cajas de ahorros y seguros), “las pensiones privadas han sido un pufo catastrófico en cuanto a rentabilidad y resultados“.

A tenor de un estudio reciente, en los últimos 10 años el 93,3% de los planes de pensiones no han superado la inflación; y un 99,3% no han superado la rentabilidad de las letras del tesoro a 10 años. Por tanto, concluyen, “son un producto ruinoso, mal gestionado y que atrapa el ahorro de los consumidores ya que sólo beneficia a la banca con sus comisiones altísimas e injustificadas“.

Por ello, ADICAE estima que “la actual normativa sobre ahorro jubilación exige cambios sustanciales, para no ser un producto privilegiado al alcance de quienes disponen de rentas más elevadas. Esta reforma debe exigir eficacia en los resultados y una comisiones justas y limitadas razonablemente a la obtención de beneficios, además de transparencia en su comercialización y gestión“.

En consecuencia, ADICAE pide al Gobierno y a los Sindicatos que en colaboración con los consumidores se abra el debate de los productos de ahorro-inversión a largo plazo, “maltratados históricamente en España, a fin de que la calidad de vida y las perspectivas de los ciudadanos y consumidores no se deteriore en el futuro con la reforma de pensiones públicas acordada y acabe produciendo beneficios exclusivamente una vez más a las entidades financieras“.

Desde ADICAE se ha señala que la reforma de las pensiones no será completa si no se aborda conjuntamente con la reforma del sistema privado de ahorro-jubilación complementario, un sistema ineficiente que se ha apoyado en las campañas de desprestigio del sistema público de pensiones impulsadas por el lobby bancario.